截至2016年年末，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規模達20.22萬(wàn)億，信托行業(yè)正式跨入“20萬(wàn)億時(shí)代”。目前信托業(yè)既面臨著(zhù)行業(yè)收入增長(cháng)放緩、信托報酬率下滑的挑戰，同時(shí)也迎來(lái)實(shí)體經(jīng)濟整體緩中向好、供給側改革等國家戰略帶來(lái)的新機遇。
4月25日，平安信托發(fā)布2016年年度報告，2016年公司業(yè)務(wù)實(shí)現穩健增長(cháng)，各項指標領(lǐng)先行業(yè)。其中，信托計劃資產(chǎn)管理規模6772.21億元，同比增長(cháng)21.27%；法人凈利潤37.97億，位列行業(yè)領(lǐng)先地位，同比增長(cháng)22.13%；活躍財富客戶(hù)數5.25萬(wàn)，同比增長(cháng)39.4%。據了解，目前平安信托“財富管理+資產(chǎn)管理+私募投行”三大核心業(yè)務(wù)發(fā)展迅速。
2016年信托項目?jì)衾麧欉_421.62億元
《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，平安信托2016年如期兌付所有信托計劃。平安信托在2016年信托項目實(shí)現收入468.53億元，信托項目?jì)衾麧?21.62億元，已向受益人分配信托利潤431.05億元。
作為公司轉型發(fā)展的三大核心業(yè)務(wù)之一，平安信托針對私人財富管理業(yè)務(wù)提出了“321”戰略規劃，即通過(guò)“3”種服務(wù)渠道，為客戶(hù)提供自研和引進(jìn)“2”套產(chǎn)品體系，服務(wù)“1”個(gè)核心客戶(hù)賬戶(hù)。數據顯示，平安信托2016年私人財富管理規模同比增長(cháng)24%；活躍財富客戶(hù)數達5.25萬(wàn)，同比增長(cháng)39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險金信托”服務(wù)，創(chuàng )造性地將保險與信托進(jìn)行跨界結合，運用信托資產(chǎn)隔離制度的優(yōu)勢，幫助客戶(hù)實(shí)現財富傳承、財富管理與保險完美的嫁接。
資產(chǎn)管理同樣是平安信托新戰略三大核心業(yè)務(wù)之一。2016年，平安信托將“一帶一路”沿線(xiàn)城市列為基建及與政府合作業(yè)務(wù)的重點(diǎn)區域，運用保險資金為該地區的基礎設施項目提供融資支持，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，同時(shí)也為險資提供良好的資產(chǎn)配置渠道。目前，平安信托面向機構客戶(hù)的主動(dòng)資產(chǎn)管理規模超千億，覆蓋了全國主流的保險公司和85%的年金管理機構。
深耕區域優(yōu)勢行業(yè)
數據顯示，2016年平安信托投向工商企業(yè)、基礎產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟的資金存續規模超過(guò)3337億元，同比增長(cháng)42.24%，規模占比49.28%，諸多信托項目涉及醫療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規劃重點(diǎn)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)。
記者了解到，2016年平安PE投資主導投資的領(lǐng)域主要集中在醫療健康、TMT和大消費領(lǐng)域。
2016年6月，平安PE主導以16億美元收購汽車(chē)之家47.4%的股權，該項目為當年中國最大海外并購案之一。平安的入股，幫助汽車(chē)之家實(shí)現從單一汽車(chē)媒體向全方位汽車(chē)服務(wù)生態(tài)圈升級與轉型，同時(shí)也使其成為平安集團“行”戰略的主要門(mén)戶(hù)。同時(shí)，平安PE積極向基金化轉型，主導設計推出首只市場(chǎng)化的醫療健康行業(yè)專(zhuān)項投資基金——“平安健康科技基金1期” 和首只消費科技專(zhuān)項投資基金——“平安消費科技基金1期”，分別聚焦醫療健康和消費領(lǐng)域，累計募集規模超過(guò)80億。
平安PE依托平安集團“資產(chǎn)管理”+“健康管理”，以及“醫、食、住、行、玩”的發(fā)展戰略和優(yōu)勢資源，全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了成長(cháng)型股權投資策略，聚焦消費、醫療、現代服務(wù)、環(huán)保、高端制造五大領(lǐng)域。
回歸信托本源
為了回歸信托本源的基本定位，切實(shí)履行受托人責任，提升專(zhuān)業(yè)的財富管理能力，平安信托建立“客戶(hù)分類(lèi)—產(chǎn)品分類(lèi)—資產(chǎn)分類(lèi)”體系，適配客戶(hù)資產(chǎn)配置需求，為高凈值客戶(hù)提供差異化的財富管理服務(wù)。
在資產(chǎn)端，公司持續更新并優(yōu)化2016年產(chǎn)品目錄，綜合考慮各業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險特點(diǎn)、業(yè)務(wù)投向、收益、交易結構等因素，將資產(chǎn)端業(yè)務(wù)分為債權、股權、資本市場(chǎng)、資產(chǎn)證券化、通道、海外、家族信托等10個(gè)大類(lèi)，并進(jìn)一步細化為50個(gè)小類(lèi)業(yè)務(wù)品種。根據每類(lèi)資產(chǎn)的業(yè)務(wù)屬性、行業(yè)維度、交易結構、風(fēng)險策略等維度，對資產(chǎn)的風(fēng)險等級進(jìn)行分類(lèi)。
在產(chǎn)品端，平安信托通過(guò)分析產(chǎn)品的預期收益及其造成本金損失的可能性，將產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高依次分為五檔，包括：一級（極低）、二級（較低）、三級（中）、四級（中高）、五級（高）。在實(shí)際操作中，按照產(chǎn)品對應的底層資產(chǎn)風(fēng)險等級，對標相應的產(chǎn)品風(fēng)險等級，建立資產(chǎn)分類(lèi)與產(chǎn)品風(fēng)險等級的適配體系。
在客戶(hù)端，平安信托分別面向個(gè)人投資者、機構投資者建立了基于投資經(jīng)驗、投資年限、投資偏好、財務(wù)狀況等信息的風(fēng)險承受能力評估模型。根據模型評分結果，將投資者分為保守型、穩健型、平衡性、成長(cháng)型和進(jìn)取型，分別適配風(fēng)險等級由低到高的產(chǎn)品，確保不同風(fēng)險承受能力的投資者認購與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。
平安集團總經(jīng)理兼信托董事長(cháng)任匯川表示，未來(lái)，平安信托將在嚴控風(fēng)險的前提下，在資金端和資產(chǎn)端雙雙打造行業(yè)翹楚，用專(zhuān)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，讓資本順暢低損耗地投入實(shí)體經(jīng)濟中，成為有使命的資本。同時(shí)，為個(gè)人和機構客戶(hù)提供全方位資產(chǎn)配置和綜合增值服務(wù)，實(shí)現財富保值增值，成為中國代客理財的市場(chǎng)典范。